- تاریخ انتشار : ۱۳۹۴
- ناشر : سومین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت - اقتصاد و حسابداری
- زبان مقاله : همه
- تعداد صفحات :
- حجم فایل : 294.074 کیلوبایت
- نوع مقاله : مجموعه مقالات کنفرانس
- مجموعه : مدیریت
چکیده مقاله
پول شویی از جمله جرایمی است که نیازمند شبکه گسترده ای از افراد واسطه و بهره برداری از سیستم های مبادلاتی و غیر
مبادلاتی و در نتیجه سوء استفاده از قوانین و دادن رشوه به مجریان قانون در سراسر دنیا می باشد. در نتیجه باعث به وجود امدن و
گسترش ارتشا در سطح بانک ها و موسسات مالی و حکومتی خواهد شد.
در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی عرضه شده، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و
افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روش های پول شویی بسیار مبتکرانه تر شده است.
پول شویان به منظور جلوگیری از برخورد ومواجهه با تهدیدات و خطرهای موجود و ارتکاب جرایم دیگر، سعی می کنند از مبادلات
الکترونیک برای تطهیر اموال نامشروع استفاده نمایند.
با توسعه سیستم مبادلات در دنیا، رفته رفته سیستم مبادلاتی نقدی به سیستم مبادلات بانکی تغییر و کلیه پرداخت ها و دریافت
ها از طریق سیستم بانکی انجام می گردد.
افزایش نقل و انتقال از طریق مبادلات الکترونیکی از سویی و افزایش حجم معاملات پول شویان در جوامع بشری، قانونگذاران
راواداشت تا برای مبارزه با آن جرم محدودیت های قانونی بازدارنده، هشدار دهنده و تنبیه کننده بیشتری برای مبادلات بانکی
وضع نماید و منافذ و مجاری ورودی پول کثیف به کشورها را محدود و مسدود نماید.
در این نوشتار پس از توضیحی راجع به نحوه ارتکاب جرم بانکداری از طریق سیستم بانکی، تاثیرات بانکداری الکترونیک بر آن
فرآیند مجرمانه بررسی می گردد.
نحوه استناد به مقاله
در صورتی که می خواهید به این مقاله در اثر پژوهشی خود ارجاع دهید، می توانید از متن زیر در بخش منابع و مراجع بهره بگیرید :
فاطمه احمدی؛علیرضا حسنی؛ ۱۳۹۳، تاثیرات بانکداری الکترونیک بر فرآیند مجرمانه پول شویی، سومین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت - اقتصاد و حسابداری، https://scholar.conference.ac:443/index.php/download/file/2218-The-impact-of-electronic-banking-the-money-laundering-criminal-process
در داخل متن نیز هر جا به عبارت و یا دستاوردی از این مقاله اشاره شود پس از ذکر مطلب، در داخل پرانتز، مشخصات زیر نوشته شود.
(فاطمه احمدی؛علیرضا حسنی؛ ۱۳۹۳)